网上交易定期定额投资业务规则
第一章 总 则

第一条 浦银安盛基金管理有限公司(以下简称“本公司”) 为规范由本公司募集并管理的开放式基金通过直销网上交易进行定期定额投资业务的交易行为,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律法规,特订立《浦银安盛基金管理有限公司直销网上交易定期定额投资业务规则》(以下简称“本规则”)。在直销网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司其他相应业务规则。
第二条 本规则所指“投资者”是依照本公司所管理的开放式基金的《基金合同》,通过本公司或本公司指定且授权的网站(以下统称“网上系统”)进行直销网上交易的个人投资者(目前本公司仅对个人投资者开通直销网上交易)。本规则所指“直销网上交易” 是指投资者通过直销网上系统对其账户进行管理或基金交易的行为。本规则所指“资金支付结算渠道”是指经本公司授权的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。本规则所指“T日”仅指投资者提交有效交易申请所在的工作日。本规则所指“工作日”是指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
第三条 直销网上交易基金定期定额投资业务(以下简称“定投业务”)包含以下;两类业务:
(1)定期定额申购业务:系指基金公司通过基金直销网上交易系统接受投资者委托,在每月指定日期(非交易日顺延)通过投资者指定银行卡或银行账户(以下简称“指定账户”)以约定金额申购投资者指定的基金的业务。
(2)定期定额转换业务:系指基金公司通过基金直销网上交易系统接受投资者委托,在每月指定日期(非交易日顺延)通过本公司现金宝账户以约定转换日期、转入基金名称、转入基金份额,而完成基金转换的一种基金投资业务。
第四条 凡进行直销网上交易的投资者必须签订本公司《浦银安盛基金管理有限公司直销网上交易定期定额投资业务协议》,同意本公司的有关服务条款。
第二章 定投业务交易流程

第五条 投资者通过本公司基金直销网上交易系统与本公司签订定投业务协议,约定以下事项:选择支持定投业务的银行卡或银行账户、设置扣款日期、定投基金名称、每期扣款金额或份额等。投资者用于办理本公司直销网上交易定投业务的指定账户应已开通了正常的网上交易业务。本公司按照投资者的协议约定向投资者指定账户的各资金支付结算渠道发出扣款指令,并在每月指定日期(非交易日顺延)将约定交易金额投资到约定的基金,与各资金支付结算渠道之间的权利义务由本公司与各资金支付结算渠道另行约定。
第三章 支持定投业务的银行卡

第六条 直销网上交易开通的银行卡均可支持定期定额转换业务,目前仅浦发银行借记卡、农业银行借记卡支持定期定额申购业务,如有变更以相关公告为准。
第四章 定投业务协议签约

第七条 通过本公司基金直销网上交易系统与本公司签订定投业务协议,单只基金可以同时申请开立多个定投计划。同一扣款日有多个定投计划的扣款顺序由系统按随机原则处理。
第八条 签订定投业务协议时(T日)指定的首次投资日期必须为T+1日及以后。
第九条 每月定投业务系统设定的定投业务时间段为:1日至28日。
第五章 定投业务的限额

第十条 定投业务的最低限额为100元,如有变更,以相关公告为准。
第六章 开展定投业务的基金

第十一条 直销网上交易支持定投业务的基金以相关公告为准。
第七章 定投业务的手续费

第十二条 定投业务费率以本公司相关公告为准。
第八章 定投业务协议的变更

第十三条 协议指定扣款日或补扣日当日不允许变更协议,若进行变更的操作日(工作日)既在原协议指定扣款日之前,又在目标指定扣款日(变更后指定扣款日)之前,则此变更在本月生效;否则所作变更从下月起生效。
第十四条 协议的变更包括:
(1) 变更指定扣款日期。
(2) 变更指定扣款金额、份额。
第九章 定投业务协议的终止

第十五条 协议指定扣款日当日不允许终止协议。
第十六条 若由于投资者账户余额不足或账户状态异常等投资者自身原因导致连续三期扣款不成功,本公司有权决定是否终止甲方的定投业务协议并不承担任何责任。
第十七条 投资者办理的交易账户撤销、基金账户销户等业务申请一经确认,投资者设置的所有的直销网上交易定投业务计划也将自动终止。
第十章 定投业务暂停的条件

第十八条 若本公司公告暂停某只基金的申购,则在公告的暂停申购期限内也暂停对该基金的定投业务交易。如果公告中明示不暂停对该基金的定投业务交易,以公告为准。
第十一章 关于定投业务顺延发起

第十九条 非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日顺延:投资者签订定投业务协议后,若协议指定扣款日为非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日时,则顺延至下一工作日。如果协议指定扣款日为月末,且恰为非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日时,该笔定投业务交易将顺延至下月第一个工作日执行(包括跨年度)。
第二十条 扣款失败顺延执行:投资者签订定投业务协议后,投资者必须保证指定账户在指定扣款日全天的账户余额足额且账户状态正常。当投资者账户余额不足、账户状态不正常或网络故障、系统故障不可抗力导致协议指定扣款日无法扣款成功的情况下,该笔定投业务交易将顺延到下一工作日执行。一期定投业务申请,将有两次机会顺延执行,净值以申请实际执行成功所在工作日进行计算。如两次顺延扣款失败,本期定投业务申请失效。如有变更,以本公司公告为准。
第十二章 定投业务成交价格和确认

第二十一条 每期实际扣款日即为基金申购申请日(T日),该日基金净值为成交价格。以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额,申购份额将在 T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者通常可自 T+2工作日起查询申购确认情况。
第十三章 定投业务的查询

第二十二条 投资者可通过本公司直销网上交易系统查询定投业务协议,包括定投的基金、约定扣款日期、约定扣款金额等。
第二十三条 投资者可通过本公司直销网上交易系统查询定投业务的交易申请和确认情况。
第十四章 风 险

第二十四条 为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理,但本公司无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。本公司对此不承担任何责任,投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
第二十五条 由于提供资金结算途径的银行或金融机构的系统或者人为原因,导致资金到账迟滞等问题,基金公司将协调尽快解决,但是不承担赔偿责任。
第二十六条 因发生不可抗力事件导致定投业务无法进行的,本公司应及时通知其他合同当事人并积极采取措施予以解决,但是不承担赔偿责任。不可抗力包括但不限于战争、火灾、地震、水灾 、罢工、网络故障、系统故障等不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。
第十五章 附 则

第二十七条 本规则为《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》和《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金直销网上交易业务规则》之补充,与业务规则和网上交易业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书(公开说明书)、基金合同或业务规则。
第二十八条 本规则自颁布之日起生效。
第二十九条 本公司保留本规则的解释权,并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。