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  1. 背景:陈先生是某跨国公司高级管理人员,他的时间几乎被会议和商务旅行占据。陈太太的精力多放在小孩教育上。闲暇时他们更多希望度假和家庭活动。家庭资产无人打理,没时间看行情、跑银行。除房子外,资产基本上放银行吃利息。
  2. 分析:作为企业高管,陈先生可以明显感觉到近来持续上升的人力成本和原材料成本,通货膨胀的侵蚀力是极其可怕的。陈先生也尝试购买过股票和基金,但由于公务繁忙,无法把握投资的时点,部分投资长期被套。
  3. 浦银安盛专户理财建议:陈先生可以把家庭资产委托给专家进行管理。专户投资顾问和投资经理可根据陈先生的投资目标和现金流状况,确定通货膨胀率以上的收益目标。专户投资经理在货币市场、债券、股票、商品等资产类别间进行动态配置。与其让陈先生自己“赶鸭子上架”,远不如让他的专户投资经理时刻替他盯着市场并运作资产组合靠谱。
  1. 背景:李先生是一家小型医药企业的老板,是自己领域的绝对专家,但对投资等金融知识一知半解,十有八九都是打听消息,追涨杀跌,亏得多赚的少。
  2. 分析:李先生也非常看好某些与自己公司业务相关的医药股票的长期表现,但往往无法很好把握市场运行规律、分散系统性风险。在股市上,基本面不等于一切。买的过高,炒股炒成了股东。
  3. 浦银安盛专户理财建议:李先生委托专户进行管理。专户投资组合可结合李先生对自己行业的深刻理解,构建个性化医药股票组合的同时,运用投资专家对宏观经济走势、市场风格、组合管理等的深入理解,构建相对分散化的投资组合,更好地把握投资时机。
  1. 背景:周先生今年55岁,上亿资产,典型的财务自由人士。周先生的儿女都已自立,只想后半辈子研习书法,环游世界,尽享天伦。只要投资收益能满足平日花销和养老就够了。
  2. 分析:年近花甲,周先生对资产的安全性有极高的要求。可以不赚钱,但绝对不能赔钱。同时,资产的增值率需要达到超过通货膨胀率。
  3. 浦银安盛专户理财建议:周先生委托专户进行管理。专户投资可根据周先生对资产安全性的要求,重点配置货币市场和高信用等级的债券,同时适量配置保本型和绝对收益的股票投资产品。这样的组合可以为周先生每年带来相对稳健的投资收益,使周先生愉快地度过晚年。
  1. 背景:A企业业务稳定,现金流充裕。然而,企业账上的大量现金利用率很低。公司高管希望增加账面现金的收益率。然而,公司无专业投资团队,市场上各种产品眼花缭乱,不知如何能实现投资收益最优。
  2. 分析:公司的股东要求公司的投资必须以保本为前提。公司的财务人员陷入了两难境地,如果单纯做保本的银行存款和银行固定收益类理财产品显然无法达到公司高层的要求。
  3. 浦银安盛专户理财建议:A企业委托专户进行管理。专户可在A企业满足专户门槛的前提下,对企业的闲散资金进行有效的现金管理。这包括根据企业的流动性要求,帮助企业投资于期限匹配的货币市场工具、各类型债券等,以增强收益。同时对流动性要求不高的沉淀资金,可进行保本类的股票投资和严格控制下跌幅度的绝对收益型产品。同时也可发挥专户在会计处理和税收方面的弹性。

*以上案例仅作示例之用,不作为对本公司任何产品的宣传,不代表任何实际投资业绩,亦不构成决策的依据。