浦银安盛基金

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　开放式基金业务规则

第一章总则	第六章增开/撤销交易账户	第十一章基金转托管
第二章账户管理	第七章基金认购	第十二章冻结与解冻
第三章基金账户信息变更	第八章基金申购	第十三章非交易过户
第四章基金账户的注销	第九章定期定额交易	第十四章基金分红
第五章基金账户查询	第十章基金赎回	第十五章附则

第一章总则

第一条

浦银安盛基金管理有限公司（以下简称“本公司”）为规范旗下开放式基金的账户类和交易类业务管理，保障开放式基金的正常运作，维护基金投资人及相关当事人的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则》（试行）、《上海证券交易所开展开放式基金相关业务的操作指引》、《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与赎回登记结算业务实施细则》及其他相关法律、法规，特制定《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》（以下简称“本规则”）。

第二条

除非另有说明，本规则适用于本公司负责管理的所有开放式基金。凡参与本公司开放式基金业务的基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方均应遵守本规则。

第三条

销售机构对投资者业务申请的受理仅代表销售机构接受了业务申请，并不代表交易成功，交易成功与否以基金注册登记机构的最终登记为准。

第四条

除非另有说明, 本规则使用的词语应当含有其在相关《基金合同》、《招募说明书》中所含有的释义。各基金的《基金合同》、《招募说明书》等相关文件中所指之开放式基金业务规则均指本规则。如《基金合同》、《招募说明书》等文件描述与本规则有差异，以《基金合同》、《招募说明书》为准。

第五条

除非另有说明，在本规则中的下列词语或者简称具有如下含义：

（一）	基金管理人：指本公司。
（二）	基金托管人：指各基金的基金托管人。
（三）	基金合同：指本公司管理的开放式证券投资基金基金合同及其任何有效的修订和补充。
（四）	招募说明书：指本公司管理的开放式证券投资基金招募说明书及其定期更新。
（五）	注册登记机构：指中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）。
（六）	注册登记系统：指中国结算开放式基金注册登记系统。
（七）	证券登记结算系统：指中国结算上海分公司证券登记结算系统。
（八）	会员单位：指上海证券交易所核准的具有合法的证券代理业务资格的证券经营机构。
（九）	上证基金通：指上海证券交易所开放式基金销售系统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术支持。
（十）	场内：指通过经上海证券交易所和中国结算共同认定可开通上证基金通业务的会员单位以上证基金通方式办理基金份额认购、申购和赎回等基金业务的场所。
（十一）	场外：指通过上海证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回等基金业务的场所。
（十二）	代销机构：指取得基金代销业务资格，接受本公司委托并与本公司签订了销售和服务代理协议，代为办理本公司基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构，包括场内会员单位和场外代销机构。
（十三）	直销机构：指本公司办理基金销售业务的各直销中心或理财中心。
（十四）	销售机构：指直销机构和代销机构。
（十五）	个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资证券投资基金的自然人。国家法律、法规或本公司另有规定的除外。
（十六）	机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的并依据有关法律、法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体，以及中国证监会批准的其他可以投资于证券投资基金的机构。
（十七）	合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
（十八）	投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者。
（十九）	基金账户：指中国结算为投资者开立的记录其持有基金份额及其变更情况的账户。
（二十）	交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。
（二十一）	上海证券账户：指中国结算上海分公司为投资者开立的用于记录投资者持有上海证券交易所挂牌交易的证券及其变更情况的账户，包括人民币普通股票账户和证券投资基金账户。
（二十二）	基金募集期：指自基金份额发售首日至募集结束日止的确定期间，具体日期见份额发售公告。
（二十三）	基金合同生效日：指基金达到法律、法规规定及《基金合同》约定的条件，本公司办理完《基金合同》备案手续后，中国证监会出具无异议意见之日。自该日起，基金合同生效。
（二十四）	工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
（二十五）	开放日：指投资者办理基金开户、认购、申购、赎回和其他业务申请的工作日。投资者提出的申购、赎回等申请时间在上海和深圳证券交易所当日收市时间（目前为15：00）之前，视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回等申请时间在上海和深圳证券交易所当日收市时间之后，则视为下一开放日的交易申请。基金募集期的开放时间可另行规定。
（二十六）	认购：指投资者在基金募集期内，通过销售机构向本公司申请购买基金份额的行为。
（二十七）	申购：指投资者在基金合同生效后，通过销售机构向本公司申请购买基金份额的行为。
（二十八）	定期定额申购：指投资者通过销售机构提交申请，约定固定扣款周期、时间和扣款金额，由销售机构于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。
（二十九）	赎回：指投资者在基金合同生效后，通过销售机构向本公司申请卖出其持有的基金份额的行为。
（三十）	定期定额赎回：指投资者通过销售机构提交申请，约定固定赎回周期、时间和赎回数量，由销售机构于约定赎回日在投资者指定交易账户内自动完成基金份额赎回申请的一种赎回方式。
（三十一）	巨额赎回：指在单个开放日，基金净赎回申请超过上一日基金总份额10%的情形。
（三十二）	转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的行为。
（三十三）	系统内转托管：指投资者将其持有的基金份额在场外不同销售机构之间进行转托管或在场内不同会员单位营业部之间进行转指定的行为。
（三十四）	跨系统转托管：指投资者将其持有的基金份额在场内会员单位营业部和场外销售机构之间进行转托管的行为。
（三十五）	非交易过户：指由于司法强制执行、继承、捐赠、遗赠等原因，中国结算将某一投资者的基金账户的基金份额全部或部分划转至另一投资者基金账户的行为。
（三十六）	基金份额冻结/解冻：指中国结算根据司法机关或其他有权机关出具的证明文件，对投资者的基金份额进行处理，使该基金份额不能进行任何交易的行为称为基金份额冻结；基金份额冻结后，中国结算根据原冻结发起机关或法律、法规的规定恢复该基金份额状态的行为，称为基金份额解冻。
（三十七）	T日：指投资者办理开户、认购、申购、赎回和其他业务的申请日。
（三十八）	T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。
（三十九）	分红权益登记日：指登记投资者按其所持基金份额享受基金分红权利的日期。

第二章账户管理

第六条

投资者通过场内购买本公司管理的开放式基金前，须开立上海证券账户。上海证券账户的开立、变更、撤销以及其他相关规则参见中国结算的相关业务规则以及会员单位营业部的说明。

（一）	已有上海证券账户的，可直接办理场内认购、申购与赎回。
（二）	尚无上海证券账户的，可通过会员单位营业部开立账户。

第七条

投资者通过场外购买本公司管理的开放式基金前，须开立中国结算上海开放式基金账户（以下简称“基金账户”）。基金账户对应的基础证券账户为上海证券账户。开立基金账户实行实名制，除非法律另有规定，同一投资者使用同一证件只能开立一个中国结算基金账户。

（一）	已有上海证券账户的，可通过场外的销售机构将其注册为基金账户。
（二）	尚无上海证券账户的，可通过场外的销售机构直接申请开户，中国结算将为其配发上海证券投资基金账户，同时将该账户注册成为基金账户。
（三）	成功开立基金账户后，投资者可在原办理开户的销售机构处直接办理场外认购、申购与赎回等交易；如拟通过其他的销售机构办理场外认购、申购与赎回等交易，须先将基金账户通过该销售机构进行增开交易账户后方可进行交易。

第八条

投资者在办理开户时，须预留银行账户，该银行账户作为投资者赎回、分红、退款的资金账户。银行账户的户名原则上应与投资者基金账户的户名一致。

第九条

投资者办理开户申请所需材料由各销售机构规定。

第十条

销售机构T日受理投资者的开户申请，T+1日中国结算对申请进行确认，确认成功后，中国结算为投资者配发上海证券投资基金账户，并将其注册为基金账户。T+2日起，投资者可通过销售机构支持的各种方式（如柜台、网上、电话等）进行开户确认查询。

第十一条

对于成功配发上海证券投资基金账户的投资者，可在T+2日至开户销售机构处打印证券投资基金账户卡，如果开户销售机构不能打印，销售机构则应指导投资者于T+2日后持开户凭证到任一会员单位营业部打印。

第十二条

投资者开立基金账户时，可同时办理认购或申购申请。但如中国结算确认开立基金账户的申请无效，则该笔认购或申购申请视为无效申请。

第三章基金账户信息变更

第十三条	开立基金账户后，投资者可申请对账户信息进行变更。账户信息分为关键信息和非关键信息。关键信息包括投资者全称、证件类型和证件号码，其他为非关键信息。
第十四条	投资者如需办理关键信息的变更，须前往会员单位营业部办理基金账户对应的基础账户的信息变更，变更后基金账户关键信息自动变更。直销机构及银行类销售机构不受理投资者对于该业务的申请。
第十五条	投资者如需办理非关键信息的变更，可以直接向开立交易账户的销售机构提交申请，由销售机构直接受理。
第十六条	中国结算只按基金账户保存一份最新的某一销售机构处的投资者关键信息，对关键信息的变更确认不做多个交易账户或多个销售机构间的数据同步处理。
第十七条	投资者办理变更基金账户资料申请所需材料由各销售机构规定。

第四章基金账户的注销

第十八条

基金账户的销户可由投资者到任一开户销售机构处办理，销户申请须由中国结算确认。

第十九条

存在以下任何一种情况时，注销基金账户的申请将被拒绝：

（一）	该基金账户内有基金份额（包括冻结份额）；
（二）	该基金账户内存在中国结算登记的尚未确认的交易；
（三）	在其他销售代理人处开立的交易账户还未撤销；
（四）	该基金账户内存在尚未兑现的基金权益。

第二十条

如同一投资者在多处销售机构开立了交易账户，投资者须预先到各销售机构处办理相关赎回、权益确认及撤销交易账户等手续，以确保注册在各销售机构处的基金账户不出现第十九条所述情形。

第二十一条

投资者办理注销基金账户申请所需材料由各销售机构规定。

第二十二条

基金账户销户后，如投资者重新申请开户，中国结算将重新分配给该投资者上海证券投资基金账户并注册为新的基金账户。

第二十三条

基金账户销户后，销售机构不再受理投资者对该基金账户的账户类或交易类申请，投资者如欲办理基金业务，应重新申请开户。

第五章基金账户查询

第二十四条	投资者可以通过原销售机构或本公司客户服务中心查询本人开户资料、持有基金份额、基金份额变动及其它业务信息。
第二十五条	投资者临柜查询时，销售机构应核验其身份证明材料，核验无误后办理查询业务，投资者通过电话或网络查询时，应按各销售机构的规定进行身份、密码等相关信息的验证。
第二十六条	在符合法律、法规的规定及相应程序的前提下，销售机构或中国结算可应司法机关及其他有权机关的要求向其提供投资者账户资料信息。
第二十七条	已死亡的投资者的家属要求查询该投资者基金账户资料时，销售机构应当核验该投资者死亡证明及证明查询人与该投资者法律关系的有效法律文件。

第六章增开/撤销交易账户

第二十八条

对于拟进行场外交易的投资者必须拥有销售机构为其开立的交易账户方可办理基金交易，投资者在不同销售机构可开立不同的交易账户。

第二十九条

投资者办理增开交易账户申请时，应提供中国结算确认的基金账号以及开立基金账户时的相关证件原件到销售机构开立交易账户。增开交易账户所用证件类型和证件号码应与开立基金账户时所用证件一致，否则开立交易账户无效。

第三十条

投资者可办理交易账户的销户，但必须满足如下条件，否则销户申请将被拒绝：

（一）	该交易账户内无任何基金份额；
（二）	该交易账户内无尚未确认的基金交易；
（三）	该交易账户内无尚未兑现的基金权益。

第三十一条

交易账户销户后，中国结算将对该交易账户下的业务申请做无效确认。

第七章基金认购

第三十二条	本公司开放式基金认购途径分为场内认购和场外认购两种途径。
第三十三条	认购采用“金额认购，份额确认”的原则，即投资者以金额方式提出认购申请，中国结算根据《基金合同》和《招募说明书》规定的认购计算方式为投资者确认实际认购份额。
第三十四条	投资者申请认购时，须遵守本公司对认购金额的有关规定，如单个交易账户的单笔最低认购金额等。本公司会将相关规定在《基金合同》和《招募说明书》中明确载明。
第三十五条	场内认购开放式基金，以金额填报认购申请，按“1元”认购价格申报，申报的证券代码为521***，买卖方向只能为买。最低认购金额在《基金合同》和《招募说明书》中规定，在最低认购金额基础上，累加认购申报金额为100元或其整数倍，但单笔申报最高不得超过99,999,900元。
第三十六条	投资者必须在募集期的规定交易时段内提出申请，并可进行多次认购，但已确认的认购申请不允许撤销。
第三十七条	投资者T日的有效认购申请， T+1日本公司对该认购申请进行确认，T+2日起投资者可至销售机构处查询认购申请是否有效，投资者最终获得的有效认购份额以《基金合同》生效日中国结算的登记为准。对于认购无效的认购资金，销售机构应将该认购资金退还至投资者的资金账户，最迟办理时间不得超过《基金合同》生效后3个工作日内。
第三十八条	本公司开放式基金采用“全额缴款”方式认购，认购金额包括认购费用和净认购金额。投资者通过销售机构申请认购基金时，须全额缴纳认购资金，否则认购无效。
第三十九条	基金认购采用的具体收费模式、计算方法、计算保留位数及费率标准以本公司《基金合同》和《招募说明书》的相关规定为准。
第四十条	投资者办理认购申请所需材料由各销售机构规定。
第四十一条	如基金募集成功，募集期间的利息转成份额归投资者所有，其中场内认购利息以舍尾方式保留至1元，场外认购利息以舍尾方式保留至0.01元，舍尾部分归入基金资产。基金募集成功后，通过场内认购获得的基金份额登记在证券登记结算系统中托管在场内各会员单位处；通过场外认购获得的基金份额登记在注册登记系统中托管在场外各销售机构处。
第四十二条	如基金募集失败，本公司将承担基金募集费用，并将已募集的资金加计银行同期存款利息在募集期结束后30天内退还投资者。

第八章基金申购

第四十三条	基金申购途径分为场内申购和场外申购两种途径。通过场内申购获得的基金份额登记在证券登记结算系统中托管在场内各会员单位处；通过场外申购获得的基金份额登记在注册登记系统中托管在场外各销售机构处。
第四十四条	《基金合同》生效后开始办理申购的具体时间由本公司根据《基金合同》的规定决定并在相关公告中予以载明。
第四十五条	本公司开放式基金的申购价格实行“未知价”原则，以有效申购申请日的基金份额净值为基础进行费用与份额的计算。
第四十六条	申购采用“金额申购，份额确认”的原则，投资者通过销售机构申购基金时，须全额缴纳申购资金，否则申购无效。
第四十七条	本公司可对基金的申购金额进行限额规定，如单个交易账户的单笔最低申购金额等，本公司会在《基金合同》和《招募说明书》中载明相关规定。本公司在不影响投资者实际利益的前提下，可根据市场情况调整申购金额限制，并提前予以公告。
第四十八条	场内申购开放式基金采用“金额申购”方式，以金额填报申购申请，按“1元”申购价格申报，申报的证券代码为519***，“申购”对应“买入”。最低申购金额在《基金合同》和《招募说明书》中规定，在最低申购金额基础上，累加申购申报金额为100元或其整数倍，但单笔申报最高不得超过99,999,900元，申购的成交价格按当日基金份额净值确定。
第四十九条	对于T日有效的申购申请，本公司于T+1日进行确认，T+2日起投资者可至销售机构处查询申购确认份额，对于无效的申购资金，销售机构应于T+7日内退还至投资者的资金账户。
第五十条	对于场内确认成功的申购申请，证券登记结算系统于T+1日记增投资者上海证券账户基金份额，基金份额以舍尾方式保留至1份；对于场外确认成功的申购申请，注册登记系统于T+1日记增投资者基金账户基金份额，基金份额以四舍五入方式保留至0.01份。
第五十一条	基金申购采用的具体收费模式、计算方法、计算保留位数及费率标准以本公司《基金合同》和《招募说明书》的相关规定为准。
第五十二条	投资者办理申购申请所需材料由各销售机构规定。

第九章定期定额交易

第五十三条	本公司开放式基金定期定额交易指定期定额申购和定期定额赎回交易。
第五十四条	定期定额交易约定日期若为非基金开放日，则交易申请自动顺延至下一基金开放日。
第五十五条	投资者办理开通和撤销定期定额交易约定服务的具体程序及所需材料由各销售机构规定。
第五十六条	本公司开放式基金是否开展定期定额交易业务以本公司相关公告为准。

第十章基金赎回

第五十七条

本公司开放式基金的赎回实行“份额赎回、未知价”原则。赎回以份额方式申请，以有效赎回申请日的基金份额净值为基础计算。

第五十八条

《基金合同》生效后开始办理赎回的具体时间由本公司根据《基金合同》的规定决定并在相关公告中予以载明。

第五十九条

投资者赎回基金份额不得超过其在某一销售机构处的基金份额余额（冻结份额不得赎回）。赎回默认“先进先出”原则确认赎回申请，即先认/申购的基金份额先赎回。

第六十条

场内赎回开放式基金采用“份额赎回”方式，以份额填报赎回申请，按“1元”赎回价格申报，申报的证券代码为519***，“赎回”对应“卖出”。最低赎回份额在《基金合同》和《招募说明书》中规定，单笔赎回的基金份额为整数份，在最低赎回份额基础上，最高不能超过99,999,999份，赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。

第六十一条

投资者每次赎回的最低份额及最低持有份额以本公司《基金合同》和《招募说明书》的相关规定为准。投资者可将其全部或部分基金份额赎回，当该笔交易导致交易账户的基金份额余额少于最低持有份额时，中国结算会强制将该交易账户的剩余基金份额全部赎回。强制赎回与日常赎回的费率标准和处理方式相同。

第六十二条

本公司在T+1日对投资者的赎回申请进行确认，T+2日起投资者可至销售机构处查询赎回结果。确认成功的赎回申请，赎回资金将由销售机构在T＋7日内划往投资者的资金账户。

第六十三条

基金赎回采用的具体收费模式、计算方法、计算保留位数及费率标准以本公司《基金合同》和《招募说明书》的相关规定为准。

第六十四条

巨额赎回申请发生时，本公司可选择下面两种方式进行处理：

（一）	全额赎回：当本公司认为受理全部有效赎回申请对基金资产净值影响较小而可以兑付投资者的赎回资金时，按正常赎回程序执行。
（二）	部分延期赎回：当本公司认为受理全部有效赎回申请可能对基金资产净值造成较大影响时，本公司在当日受理净赎回申请比例不低于前一日基金总份额10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请数量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到完成全部赎回支付为止。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。投资者可在申请赎回时选择将当日未获受理部分延期赎回或撤销赎回。
发生巨额赎回并延期支付时，本公司将通过指定的媒体予以公告，并说明有关处理方法。
本公司开放式基金连续发生巨额赎回，本公司可按《基金合同》和《招募说明书》的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延期支付，但延缓期限不得超过二十个工作日，并在指定媒体上予以公告。

第六十五条

投资者办理赎回申请所需材料由各销售机构规定。

第十一章基金转托管

第六十六条

基金成立后，投资者可以申请办理转托管业务，但存在质押、冻结或其他特殊情形可能影响投资者权益的基金份额，不能申请转托管。

第六十七条

投资者可对其持有的基金份额办理系统内转托管和跨系统转托管。

第六十八条

在场外不同销售机构之间进行转托管时，按照如下规定办理：

（一）	投资者申请将基金份额转出时，应确保已在拟转入的场外销售机构处成功增开交易账户，并获知销售机构代码。
（二）	T日，投资者在场外转出方销售机构处提出基金份额转托管申请，场外转出方销售机构应按照中国结算相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明场外转入方销售机构代码、网点代码、基金代码和转托管数量等要素。
（三）	若转托管成功，T+2日起，投资者可在场外转入方销售机构处查询到该转托管转入基金份额。

第六十九条

在场内不同会员单位营业部之间进行基金份额转指定时，按照如下规定办理：

（一）	办理指定交易的会员单位营业部变更时，投资者须向其原指定交易的会员单位营业部提出撤销指定交易的申请，并由该会员单位营业部向上海证券交易所电脑交易系统申报撤销指定交易的指令（申报代码：799998）。
（二）	在撤销指定交易的手续办妥后，投资者必须去拟转入的场内会员单位营业部重新办理指定交易申请，并由该会员单位营业部向上海证券交易所电脑交易系统申报证券账户的指定交易指令（申报代码：799999）；经会员单位营业部审核同意，也可通过该营业部的电脑自助申报系统(电话委托)自行完成证券账户的指定交易指令申报。
（三）	若转指定成功，T+1日起，投资者可在指定交易的场内会员单位营业部查询到该基金份额。

第七十条

跨系统转托管处理流程如下：

（一）

账户规定

该类转托管只限于在上海证券账户和以其为基础在场外注册的基金账户之间进行。

（二）

将基金份额从场内会员单位营业部转托管至场外销售机构的处理流程：

1、	申报证券代码为522***，“转出”对应“卖出”。
2、	对于转出，价格栏填写转入方的销售机构代码。
3、	转托管数量的下限为1份，最高不能超过99,999,999份。
4、	投资者申请将基金份额转出上海证券账户的，应确保已在场外销售机构处成功将上海证券账号注册为基金账号或已有基金账号后增开交易账户，并获知销售机构代码。
5、	T日，投资者持有效身份证件和上海证券账户卡到场内转出方会员单位营业部提交转托管申请。转出方会员单位营业部应按照上海证券交易所相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明转入方销售机构代码、基金代码和转托管数量。
6、	若转托管成功，T+2日起，投资者可在场外转入方销售机构处查询到该转托管转入基金份额。

（三）

将基金份额从场外销售机构处转托管至场内会员单位营业部的处理流程：

1、	投资者申请将基金份额转入场内会员单位营业部的，应持有效身份证件到拟转入的场内会员单位营业部办理指定交易，已办理指定交易的除外。
2、	T日，投资者在场外转出方销售机构处提出基金份额转托管申请。场外转出方销售机构应按照中国结算相关数据接口规范要求申报转托管，必须注明转入方会员单位营业部上海证券交易所席位代码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份。
3、	若转托管成功，T+2日起，投资者可在转入的场内会员单位营业部查询到该转托管转入基金份额。

（四）

由于转托管导致上海证券账户或基金账户内的基金份额余额低于本公司规定的单个账户最低持有限额时，中国结算将对账户内剩余基金份额做强制赎回处理。

第七十一条

投资者办理转托管申请所需材料由各销售机构规定。

第十二章冻结与解冻

第七十二条	销售机构不能受理投资者基金份额的冻结/解冻业务，只有中国结算可以受理该业务。
第七十三条	中国结算受理基金份额冻结/解冻业务时，依据国家有关法律、法规规定，在对人民法院、人民检察院或国家其他有权机关出示的执行公务证、介绍信、生效法律文书、协助执行通知书核验无误后，协助办理基金份额的冻结/解冻手续。对相关当事人提交的基金份额冻结/解冻申请暂不受理。
第七十四条	中国结算可根据有权机关的要求选择处理基金份额冻结方式，一种是效力不及于派生权益的基金份额冻结，另一种是效力及于派生权益的基金份额冻结。
第七十五条	有权机关办理冻结手续时在协助执行通知书中注明冻结期限的，期限届满时自动解除冻结；未注明冻结期限的，中国结算将依据原冻结机关书面解冻通知执行人工解冻。
第七十六条	基金份额冻结期间不能进行除解冻及基金分红之外的任何交易。
第七十七条	派生权益冻结随基金份额解冻而自动解冻。

第十三章非交易过户

第七十八条

销售机构不能受理投资者基金份额的非交易过户申请，只有中国结算可以受理该业务。

第七十九条

有关当事人应直接向中国结算提出申请，并按照中国结算的相关业务规定办理。

（一）

对于因继承、捐赠，以及其他形式财产分割或转移引起的基金份额转让，有关当事人直接向中国结算提出办理非交易过户登记手续，并提交以下材料：

1、	《基金过户登记申请表》；
2、	继承、捐赠等财产分割或转移的有效证明文件（包括公证书、生效法律文书、法院协助执行通知书等）；
3、	继承、捐赠或其他财产分割或转移双方当事人的有效身份证明文件原件及复印件；
4、	继承、捐赠或其他财产分割或转移双方当事人的基金账户凭证原件及复印件；
5、	中国结算规定的其他材料。

（二）

人民法院依据国家有关法律、法规，直接向中国结算提出办理司法裁决非交易过户登记，中国结算核验以下材料：

1、	生效法律文书；
2、	执行公务证及介绍信；
3、	协助执行通知书（应注明过出方、过入方的自然人姓名或法人全称、基金账号、基金简称及基金代码、过户数量）；
4、	中国结算规定的其他材料。

第八十条

中国结算自收到上述材料五个工作日内进行核验后，完成基金份额非交易过户登记手续，并向有关方面出具《基金过户登记确认书》。

第十四章基金分红

第八十一条	开放式基金的收益分配方式分为现金红利和红利再投资两种方式。投资者购买基金份额时默认的分红方式为现金分红，投资者可申请对分红方式进行变更。红利再投资暂免收手续费。
第八十二条	场内设置基金分红方式的申报证券代码为523***，买卖方向只能为“买”；“价格”填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。
第八十三条	投资者修改分红方式应在最晚不迟于权益登记日前一工作日(即R-1日，R日为分红权益登记日、除权日)提交申请并以最近一次选择修改为准，经中国结算确认后该分红方式适用于本次及以后的基金分红。
第八十四条	基金分红方式仅针对交易账户有效，同一基金不同交易账户可选择不同的分红方式。
第八十五条	分红权益登记日提交的分红方式修改若有效，则修改后的分红方式不及于当次基金分红，而对以后的基金分红有效。
第八十六条	收益分配对象为权益登记日交易结束后登记在册并持有基金份额的投资者。权益登记日申购的基金份额无红利分配权，权益登记日赎回的基金份额有红利分配权。每一基金份额享有同等分配权。
第八十七条	选择红利再投资方式的投资者所得基金份额以R日基金份额净值为基础计算，并于R+1日计入其基金账户中。
第八十八条	对于选择现金分红方式的投资者，若其基金份额在分红登记日处于冻结状态，则该冻结不影响现金分红。
第八十九条	对于选择红利再投资方式的投资者，若其基金份额在分红登记日处于冻结状态，则中国结算根据有权机关的要求，做及于或不及于该红利再投资份额的处理。

第十五章附则

第九十条	本规则由本公司负责解释。
第九十一条	投资者在购买本公司开放式基金前应详阅本规则。
第九十二条	本公司有权对本规则进行修订和补充。
第九十三条	本规则自公布之日起生效。

　网上交易规则

第一章总则	第六章认购/申购申请及撤销	第十一章申请的受理和确认
第二章基金账户和交易账户的开立	第七章赎回申请及撤销	第十二章查询
第三章交易时间	第八章基金转换申请及撤销	第十三章交易费用
第四章投资者基金账户信息变更	第九章设置分红方式	第十四章风险
第五章直销网上交易密码	第十章资金支付与结算	第十五章附则

第一章总则

第一条	浦银安盛基金管理有限公司（以下简称“本公司”）为规范通过直销网上交易进行的由本公司募集并管理的开放式基金交易行为，根据《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》（以下简称“业务规则”），特订立《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金直销网上交易业务规则》（以下简称“本规则”）。在直销网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司业务规则。
第二条	本规则所指“投资者”是依照本公司所管理的开放式基金的《基金合同》，通过本公司或本公司指定且授权的网站（以下统称“网上系统”）进行直销网上交易的个人投资者（目前本公司仅对个人投资者开通直销网上交易）。本规则所指“直销网上交易” 是指投资者通过网上系统对其账户进行管理或基金交易的行为。直销网上交易包括开通浦银安盛网上交易，提交基金认购、申购、赎回、转换申请、撤销基金交易申请、设置基金分红方式、账户信息修改、交易密码修改、并提供历史的交易记录查询等。本规则所指“指定银行”是指经本公司授权的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。本规则所指“T日”仅指投资者提交有效交易申请所在的工作日。
第三条	凡进行直销网上交易的投资者必须与本公司达成《浦银安盛基金管理有限公司开放式证券投资基金网上远程交易服务协议》，同意本公司的有关服务条款。

第二章基金账户和交易账户的开立

第四条	凡从事直销网上交易的投资者必须拥有浦银安盛直销账户。投资者可通过浦银安盛公司直销中心、直销网上交易系统、各代销机构或浦银安盛指定的其他方式开立基金账户。T+1日确认开户成功后，发行期在基金合同生效后7个工作日内寄出开户确认书；日常申购期在下个月首7个工作日内寄出开户确认书。
第五条	凡从事直销网上交易的投资者必须拥有本公司的直销交易账户。投资者可通过本公司网上直销交易系统或本公司指定的其他方式开立直销交易账户。开户成功后可立即获得浦银安盛直销交易账号。
第六条	从未有过浦银安盛直销账户的投资人，开通直销网上交易的同时即可开立浦银安盛直销账户，当天可办理认购、申购、账户信息修改等业务，交易是否成功以开户成功为前提。

第三章交易时间

第七条

投资者可以通过直销网上交易于7（天）×24（小时）的任意时刻提交申请。基金认购申请的受理截止时间以销售公告或其他公告中规定的通过浦银安盛基金管理公司直销中心办理认购时间为准，如投资者在该基金公告规定的认购受理时间后提交委托申请，则此委托申请视为下一个工作日的申请。在基金开放申购/赎回期，受理截止时间为15:00，如投资者于15:00后提交委托申请，则此委托申请按下一个工作日的申请处理。接近业务结算时点提交的有效申请所属工作日判断规则，参见附件。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第八条

如因不可抗力及非本公司人为因素而导致网上交易时间的变更，因此造成投资者不能及时委托的情况，本公司不承担责任，投资者可以选择其他本公司认可的交易方式进行委托交易。

第四章投资者基金账户信息变更

第九条

投资者通过直销网上交易系统可办理除“投资者姓名”、“证件类型”、“证件号码”和“银行账号”之外的其他个人信息的变更。

第五章直销网上交易密码

第十条	投资者进行直销网上交易需通过交易密码验证。直销网上交易密码由客户在开通直销网上交易时自行设置。
第十一条	投资者应妥善保管交易密码以防泄漏。由于投资者自身的原因导致密码泄露而引起的损失由投资者承担。
第十二条	投资者的交易密码可以通过网上变更，密码变更即时生效。
第十三条	投资者出现交易密码丢失或遗忘等情况，可通过网上交易系统“忘记密码”功能，重新设置密码。此过程中，将需要重新验证投资者银行账户信息。如投资者需办挂失手续的，须持本人开户时身份证原件通过本公司直销柜台或本公司指定方式办理密码挂失手续。

第六章认购/申购申请及撤销

第十四条

投资者可通过直销网上系统提出基金认购/申购申请，认购/申购金额的数额限制以本公司规定为准。认购受理时间以销售公告或其他公告中规定的通过浦银安盛基金管理公司直销中心办理认购时间为准，如投资者在该基金公告规定的认购受理时间后提交委托申请，则此委托申请视为下一个工作日的申请。申购受理截止时间为15:00，如投资者于15:00后提交委托申请，则此委托申请按下一个工作日的申请处理。接近业务结算时间提交的有效申请所属工作日判断规则，参见附件。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第十五条

投资者可以撤销有效的认购/申购申请，有效认购/申购申请是指本公司系统收到银行已经成功扣款信息的认购/申购申请。由于系统原因，撤销认购申请须于T日认购结束前提交，撤销申购申请须于T日15:00前提交，投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准，本公司将于一下工作日划出投资者撤单资金，具体到账时间以各银行业务规定为准。

第七章赎回申请及撤销

第十六条

投资者可通过直销网上系统提出基金赎回申请和撤销赎回申请业务。赎回份额的数额限制应以本公司业务规则的相关规定为准。赎回当日委托申请的受理截止时间为15:00，如投资者于15:00后提交委托申请，则此委托申请按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第十七条

投资者可根据T日通过直销网上交易系统申请赎回时系统返回的申请单号来撤销赎回申请，撤销申请须于T日15:00前提交。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第八章基金转换申请及撤销

第十八条

投资者可通过直销网上交易系统办理本公司管理的各基金的转换或撤销转换业务。转换打开时间和转换费率以本公司相关公告为准。基金转换当日委托申请的受理截止时间为15:00，如投资者于15:00后提交委托申请，则此委托申请按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第十九条

投资者T日可根据转换申请时系统返回的申请单号来撤销转换申请，撤销申请须于T日15:00前提交。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第九章设置分红方式

第二十条

投资者可通过直销网上交易系统办理变更分红方式业务。新购买基金的默认分红方式为投资者在其它渠道设置的该基金分红方式或该基金默认分红方式，投资者可通过“设置分红方式”另行设置。投资者T日可根据申请时系统返回的申请单号来撤销“设置分红方式”申请，撤销申请须于T日15:00前提交。投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。

第十章资金支付与结算

第二十一条	投资者选择直销网上交易方式进行基金交易时，应当采用本公司认可的资金支付与结算方式。资金结算以指定银行的资金转账确认明细单为准。 T日15：00：00后提交的基金交易申请将视为T+1日的交易申请。
第二十二条	投资者提交基金认购/申购申请后，可即时通过指定银行网上支付系统支付认购/申购资金。如因不可抗力及非本公司因素导致网上交易时间的延误，造成投资者不能及时提交申请或不能及时扣款的情况，本公司不承担责任。
第二十三条	投资者提交的认购/申购申请撤销后，通过指定银行已支付的购买资金将划向投资者支付账户。
第二十四条	投资者T日通过银行网上支付系统支付的资金，若银行返回的扣款成功时间晚于浦银安盛直销T日对应业务结算开始时间，则该笔认购/申购申请将被视为下一工作日申请，浦银安盛直销（除基金认购业务外）每日结算开始时间一般为15:00，基金认购业务结算时间，以该基金销售公告中注明的时间为准。
第二十五条	投资者通过直销网上交易系统赎回基金份额，赎回资金按照各基金合同规定的划款日期从浦银安盛资金清算账户划往客户预留的银行账户。
第二十六条	基金分红时，选择现金红利方式的投资者的红利款按照相关公告规定的划款日期自浦银安盛资金清算账户划往客户预留的银行账户。

第十一章申请的受理和确认

第二十七条	本公司直销网上交易系统将对投资者提交的申请是否被受理及时反馈。
第二十八条	认购确认结果以基金合同生效后注册登记机构确认的结果为准，其它交易的确认结果以T+1日注册登记机构确认的结果为准。

第十二章查询

第二十九条

投资者可通过直销网上交易系统查询本人账户信息、基金份额持有情况和交易申请的提交和确认结果等信息。投资者可以于T+2日及之后查询交易确认结果。

第十三章交易费用

第三十条	投资者采用直销网上交易方式进行基金交易时，执行本公司的直销网上交易费率标准。
第三十一条	投资者采用直销网上交易方式进行基金交易时，所发生的按银行规定收取的转账费用由投资者自行承担；赎回、分红和退款时发生的转账手续费由本公司承担。

第十四章风险

第三十二条	为确保网络传输的安全，保障投资者的利益，本公司对网络资料的传输采用数据加密处理，但本公司无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。本公司对此不承担任何责任，投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
第三十三条	本公司有权保留投资者直销网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。
第三十四条	任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为，该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。
第三十五条	由于提供资金结算途径的银行或金融机构的系统或者人为原因，导致资金到账迟滞等问题，基金公司将协调尽快解决，但是不承担赔偿责任。

第十五章附则

第三十六条

本规则为《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》之补充，与业务规则具有同等效力。未尽事宜，参照相关基金的招募说明书（公开说明书）、基金合同或业务规则。

第三十七条

本规则自颁布之日起生效。

第三十八条

本公司保留本规则的解释权，并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。

附件：

基金申购业务每日一般结算时间为15点，认购业务结算时间见基金销售公告。两者判断方式相同，仅结算时点不同。此处以基金申购业务为例，解释不同银行支付渠道，未到结算时点，但接近结算时点发起的交易申请所属工作日判断方法：

	银联：申请发起扣款后，如我公司网上交易系统收到银联系统返回交易扣款结果，则以我公司网上交易系统收到银联返回结果时间为准，其超过15点，则为下一工作日，否则为本工作日。如我公司网上交易系统未收到银联系统返回交易结果，则以日终结算时，银联交易流水中该笔交易扣款时间为准，其超过15点，则为下一工作日，否则为本工作日。
	浦发银行直连渠道：由于浦发银行为协议扣款方式，所以使用浦发银行直连渠道进行的交易，以交易下单时间为准，其超过15点，则为下一工作日，否则为本工作日。
	建设银行渠道：申请发起扣款后，如我公司网上交易系统收到建行系统返回交易扣款结果，则以我公司网上交易系统收到建行返回结果时间为准，其超过15点，则为下一工作日，否则为本工作日。如我公司网上交易系统未收到建行返回交易结果，则以该笔交易下单时间为准，其超过15点，则为下一工作日，否则为本工作日。

　网上交易定期定额申购业务规则

第一章总则	第七章开展定期定额申购业务的基金	第十三章定期定额成交价格和确认
第二章定期定额交易流程	第八章定期定额申购的手续费	第十四章定期定额业务的查询
第三章支持定期定额的银行卡	第九章定期定额申购协议的变更	第十五章风险
第四章定期定额协议签约	第十章定期定额申购协议的终止	第十六章附则
第五章定期定额申购的限额	第十一章定期定额申购暂停的条件
第六章定期定额申购协议指定银行帐户	第十二章关于定期定额申购顺延发起

第一章总则

第一条	浦银安盛基金管理有限公司（以下简称“本公司”）为规范通过直销网上交易进行定期定额申购由本公司募集并管理的开放式基金交易行为，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律、法规，特订立《浦银安盛基金管理有限公司直销网上交易定期定额申购业务规则》（以下简称“本规则”）。在直销网上交易过程中涉及的投资者、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照本公司业务规则。
第二条	本规则所指“投资者”是依照本公司所管理的开放式基金的《基金合同》，通过本公司或本公司指定且授权的网站（以下统称“网上系统”）进行直销网上交易的个人投资者（目前本公司仅对个人投资者开通直销网上交易）。本规则所指“直销网上交易” 是指投资者通过直销网上系统对其账户进行管理或基金交易的行为。本规则所指“资金支付结算渠道”是指经本公司授权的可以提供符合本公司要求的资金结算途径的银行或金融机构。本规则所指“T日”仅指投资者提交有效交易申请所在的工作日。
第三条	直销网上交易定期定额申购业务是直销网上交易申购业务的一种，系指基金公司通过基金直销网上交易系统接受投资者委托，在每月指定日期（非交易日顺延）通过投资者指定银行卡或银行账户（以下简称“指定账户”）以约定金额申购投资者指定的基金的业务。通过定期定额申购业务成功申购的基金份额的赎回、转换和其他业务遵照“业务规则”和“网上交易业务规则”执行。
第四条	凡进行直销网上交易的投资者必须与本公司达成《浦银安盛基金管理有限公司直销网上交易定期定额申购业务协议》，同意本公司的有关服务条款。

第二章定期定额交易流程

第五条

投资者通过本公司基金直销网上交易系统与本公司签订定期定额申购协议，约定以下事项：选择支持定期定额申购的银行卡或银行账户、设置扣款日期、定期定额申购基金名称、每期扣款金额和定期协议终止时间等。投资者用于办理本公司直销网上交易定期定额申购业务的指定账户应已开通了正常的网上交易业务。本公司按照投资者的协议约定向投资者指定账户的各资金支付结算渠道发出扣款指令，并在每月指定日期（非交易日顺延）将约定交易金额投资到约定的基金,与各资金支付结算渠道之间的权利义务由本公司与各资金支付结算渠道另行约定。

第三章支持定期定额的银行卡

第六条

浦银安盛基金直销网上交易系统支持开通定期定额的银行卡为浦发银行东方卡、农业银行卡，其他银行卡暂不支持定期定额业务。如有变更，以相关公告为准。

第四章定期定额协议签约

第七条	通过本公司基金直销网上交易系统与本公司签订定期定额申购协议，单只基金可以同时申请开立多个定投计划。同一扣款日有多个定投计划的扣款顺序由系统按随机原则处理。
第八条	签订定期定额协议时（T日）指定的首次投资日期必须为T+1日及以后。
第九条	每月定期定额系统设定的定期定额申购时间段为：1日至28日。
第十条	投资者进行定期定额申购协议签约时，协议有效期不得少于一年。

第五章定期定额申购的限额

第十一条

定期定额申购的最低限额为100元，如有变更，以相关公告为准。

第六章定期定额申购协议指定银行帐户

第十一条

为保证定期定额申购扣款成功，投资者必须保证指定账户在指定扣款日全天的账户余额足额且账户状态正常。

第七章开展定期定额申购业务的基金

第十二条

直销网上交易支持定期定额申购业务的基金以相关公告为准。

第八章定期定额申购的手续费

第十三条

定期定额申购费率与该协议指定的银行卡/银行账户执行的直销网上交易申购手续费率政策一致，费率如有变化，以本公司公告为准。

第九章定期定额申购协议的变更

第十四条

协议指定扣款日或补扣日当日不允许变更协议，若进行变更的操作日（工作日）既在原协议指定扣款日之前，又在目标指定扣款日（变更后指定扣款日）之前，则此变更在本月生效；否则所作变更从下月起生效。

第十五条

协议的变更包括：

（1）	变更指定扣款日期。
（2）	变更指定扣款金额。
（3）	变更协议终止日期。

第十章定期定额申购协议的终止

第十六条	协议指定扣款日当日不允许终止协议。
第十七条	若由于投资者账户余额不足或账户状态异常等投资者自身原因导致连续三期扣款不成功，本公司有权决定是否终止甲方的定期定额申购协议并不承担任何责任。
第十八条	投资者办理的交易账户撤销、基金账户销户等业务申请一经确认，投资者设置的所有的直销网上交易定期定额申购计划也将自动终止。

第十一章定期定额申购暂停的条件

第十九条

若本公司公告暂停某只基金的申购，则在公告的暂停申购期限内也暂停对该基金的定期定额申购交易。如果公告中明示不暂停对该基金的定期定额交易，以公告为准。

第十二章关于定期定额申购顺延发起

第二十条

非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日顺延：投资者签订定期定额申购协议后，若协议指定扣款日为非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日时，则顺延至下一工作日。如果协议指定扣款日为月末，且恰为非上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的工作日时，该笔定期定额申购交易将顺延至下月第一个工作日执行（包括跨年度）。

第二十一条

扣款失败顺延执行：投资者签订定期定额申购协议后，投资者必须保证指定账户在指定扣款日全天的账户余额足额且账户状态正常。当投资者账户余额不足、账户状态不正常或网络故障、系统故障不可抗力导致协议指定扣款日无法扣款成功的情况下，该笔定期定额申购交易将顺延到下一工作日执行。一期定期定额申请，将有两次机会顺延执行，净值以申请实际执行成功所在工作日进行计算。如两次顺延扣款失败，本期定期定额申购申请失效。如有变更，以本公司公告为准。

第十三章定期定额成交价格和确认

第二十二条

每期真实扣款日即为基金申购申请日（T日），该日基金净值为成交价格。以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额,申购份额将在 T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者通常可自 T+2工作日起查询申购确认情况。

第十四章定期定额业务的查询

第二十三条	投资者可通过本公司直销网上交易系统查询定期定额申购协议，包括定期定额申购的基金、约定扣款日期、约定扣款金额、终止日期等。
第二十四条	投资者可通过本公司直销网上交易系统查询定期定额申购的交易申请和确认情况

第十五章风险

第二十五条	为确保网络传输的安全，保障投资者的利益，本公司对网络资料的传输采用数据加密处理，但本公司无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。本公司对此不承担任何责任，投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
第二十六条	由于提供资金结算途径的银行或金融机构的系统或者人为原因，导致资金到账迟滞等问题，基金公司将协调尽快解决，但是不承担赔偿责任。
第二十七条	因发生不可抗力事件导致定期定额申购业务无法进行的，本公司应及时通知其他合同当事人并积极采取措施予以解决，但是不承担赔偿责任。不可抗力包括但不限于战争、火灾、地震、水灾、罢工、网络故障、系统故障等不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。

第十六章附则

第二十八条	本规则为《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规则》和《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金直销网上交易业务规则》之补充，与业务规则和网上交易业务规则具有同等效力。未尽事宜，参照相关基金的招募说明书（公开说明书）、基金合同或业务规则。
第二十九条	本规则自颁布之日起生效。
第三十条	本公司保留本规则的解释权，并有权根据实际情况对本规则做出合理的修改。

提示声明：本网站所载公开信息的获得尽可能可靠、准确及完整，但不对其精确性及完整性作出保证。本网站所载研究报告及投资观点并不构成对取阅者实质性的投资建议或浦银安盛公司最终的投资结果。投资有风险，请谨慎选择。投资本公司所管理的基金前，应仔细阅读相关的《基金合同》（《基金契约》）及最新《招募说明书》。